| By: |
Marc Vivian Lindou Tanka (UN - Université de Ngaoundéré/University of Ngaoundéré [Cameroun]);
Kevin Landry Lindjouom Tanka (UN - Université de Ngaoundéré/University of Ngaoundéré [Cameroun]) |
| Abstract: |
In the current commercial context where we are witnessing rapid development in
information and communication technologies, maintaining the company's
positioning forces it to continually renew its products and services. This
reality is evident in the banking sector. Among these new technologies,
E-banking occupies an increasingly important place in the offering of banking
products and services. The adoption of this channel by customers represents
tremendous economic potential for banks. However, the wide diffusion of
electronic banking services has not led to a significant increase in the use
and adoption of banking services. E-banking is a service provided by several
banks, it allows customers to carry out bankingtransactionsthrough the
Internet using a PC, mobile, minitel, etc.Thisarticle aims to measure the
level of adoption of e-banking in Cameroon. Two steps have been highlighted to
achieve this. First, we constructed an adoption index using the score method.
Secondly, the Nagar and Basu (2002) and Krishnakumar and Nagar (2008)
methodology is used. The statistical calculation shows that the level of
adoption of e-banking in Cameroon is 0.495 or 49.5% with a standard deviation
of 1.032. This rate is intermediate. All this is undoubtedly explained by the
low level of financial inclusion in Cameroon where the banking rate still
remains very low. It follows that, in their community development strategy,
banks and public authorities would benefit from designing and implementing
effective financial inclusionpolicies. |
| Abstract: |
Résumé Dans le contexte commercial actuel où on assiste à un développement
fulgurant dans des technologies de l'information et de la communication, le
maintien du positionnement de l'entreprise la contraint à renouveler
continuellement ses produits et services. Cette réalité est évidente dans le
secteur bancaire. Parmi ces nouvelles technologies, le E-banking occupe une
place de plus en plus importante dans l'offre des produits et services
bancaires. L'adoption de ce canal par les clients représentent pour les
banques un formidable potentiel économique. Cependant, la large diffusion des
services bancaires électroniques n'a pas conduit à une augmentation
significative de l'utilisation et de l'adoption des services bancaires. Le
e-banking est un service fourni par plusieurs banques, il permet aux clients
de mener des transactions bancaires à travers l'Internet en utilisant un PC,
mobiles, minitel, etc. Cet article a pour objectif de mesurer le niveau
d'adoption du e-banking au Cameroun. Deux étapes ont été mises en évidence
pour y parvenir. Premièrement, nous avons construit un indice d'adoption en
utilisant la méthode des scores. Deuxièmement, la méthodologie Nagar et Basu
(2002) et Krishnakumar et Nagar (2008) est utilisée. Le calcul statistique
relève que le niveau d'adoption du e-banking au Cameroun est de 0.495 soit
49.5% avec un écart type de 1.032. Ce taux est de niveau intermédiaire. Tout
cela s'explique sans doute par le faible niveau d'inclusion financière au
Cameroun où le taux de bancarisation reste encore très faible. Il en résulte
que, dans leur stratégie de développement communautaire, les banques et les
autorités publiques gagneraient à concevoir et mettre en œuvre des politiques
d'inclusion financière efficaces. Mots clés : indice d'adoption, niveau
d'adoption, e-banking, méthode des scores, banque Type de l'article :
Recherche appliquée Classification JEL: E49, O16, O32, G20 Abstract In the
current commercial context where we are witnessing rapid development in
information and communication technologies, maintaining the company's
positioning forces it to continually renew its products and services. This
reality is evident in the banking sector. Among these new technologies,
E-banking occupies an increasingly important place in the offering of banking
products and services. The adoption of this channel by customers represents
tremendous economic potential for banks. However, the wide diffusion of
electronic banking services has not led to a significant increase in the use
and adoption of banking services. E-banking is a service provided by several
banks, it allows customers to carry out banking transactions through the
Internet using a PC, mobile, minitel, etc.This article aims to measure the
level of adoption of e-banking in Cameroon. Two steps have been highlighted to
achieve this. First, we constructed an adoption index using the score method.
Secondly, the Nagar and Basu (2002) and Krishnakumar and Nagar (2008)
methodology is used. The statistical calculation shows that the level of
adoption of e-banking in Cameroon is 0.495 or 49.5% with a standard deviation
of 1.032. This rate is intermediate. All this is undoubtedly explained by the
low level of financial inclusion in Cameroon where the banking rate still
remains very low. It follows that, in their community development strategy,
banks and public authorities would benefit from designing and implementing
effective financial inclusion policies. Keywords: adoption index, adoption
level, e-banking, score method, bank Type of article: Empirical research Marc
Vivian LINDOU TANKA (Doctorant) Laboratoire de Recherche en Marketing et
Logistique (LAREMALO) Faculté des Sciences Économiques et de Gestion
Université de Ngaoundéré-Cameroun Kevin Landry LINDJOUOM TANKA
(Enseignant-doctorant) Laboratoire d'Économie Appliquée (LEA) Faculté des
Sciences Economiques et de Gestion Université de Ngaoundéré-Cameroun |
| Keywords: |
indice d'adoption niveau d'adoption e-banking méthode des scores banque Type de l'article : Recherche appliquée Classification JEL : E49 O16 O32 G20 adoption index adoption level e-banking score method bank Type of article: Empirical research JEL Classification: E49 O16 O32 G20, indice d'adoption, niveau d'adoption, e-banking, méthode des scores, banque Type de l'article : Recherche appliquée Classification JEL : E49, O16, O32, G20 adoption index, adoption level, score method, bank Type of article: Empirical research JEL Classification: E49, G20 |
| Date: |
2024 |
| URL: |
http://d.repec.org/n?u=RePEc:hal:journl:hal-04551120&r=ict |